Заработок на криптовалюте для новичков — INCRYPTED

Пальмы, кальян и MacBook с зеленым ценовым графиком биткоина — именно так многие люди представляют себе заработок на криптовалютах. Криптовалютный рынок действительно стал геймчейнджером для многих людей, некоторым он и вправду помог заработать на Lambo, но заработок в крипте не сводится к слежению за ценовыми чартами: возможностей и активностей тут намного больше. 

Сегодня мы разберем 10 способов заработка на крипторынке в 2023-м, которые подойдут как опытным криптанам с депозитом, так и новичкам с парой Тезеров в кошельке и желанием поймать свой лайфченйджер. LFG!

Паблик сейлы

Участие в первичном предложении монет на стадии паблик сейла в 2023-м остается одним из наиболее прибыльных типов активностей. И хотя на лаунчпадах появляется все меньше проектов, но они все еще способны принести инвесторам желаемые иксы. Инвестировать в проекты на ранней стадии можно через 3 типа первичного предложения монет:

• ICO: организация первичного предложения самым проектом. ICO широко использовались в 2014-2017-м годах, но сейчас непопулярны на рынке, поскольку у проекта нет гарантов, а часто и гарантий для ранних инвесторов. Впрочем, некоторые стартапы до сих пор используют эту форму, как например Goracle или SubQuery.
• IEO: организация первичного предложения через централизованную биржу. Биржа обеспечивает не только организацию сбора инвестиций, но и листинг токена после запуска, и начальные торги. Самая известная IEO-площадка — Binance Launchpad, где участие в предложении могут принять пользователи биржи с определенным балансом BNB. Аналоги этого лаунчпадов в той или иной форме реализованы на большинстве известных криптобирж.
• IDO: организация первичного предложения через DEX или децентрализованный лаунчпад. Тут уже площадка выступает своего рода гарантом прозрачности предложения (но не успеха проекта) и занимается его организацией. Пример таких площадок: Coinlist, BinStarter или Seedify. Сейчас IDO — самый распространенный способ первичного предложения монет, используемый большинством стартапов. 

Однако тут стоит учесть, что для участия в сейлах на лаунчпадах или биржах потребуется:

• Депозит: как правило, аллокации для паблик сейлов небольшие, в пределах нескольких сотен долларов, но одним из критериев допуска является холд токенов на определенную сумму, как, например, на DAO Maker или холд нативных токенов, как на Binance. И тут уже критерий допуска может составлять тысячи долларов.
• Репутация: из-за большого числа участников, лаунчпады часто вводят дополнительные критерии участия в предложении. Так, на Coinlist целая система оценки репутации пользователя на основе предыдущих активностей, в основу которой положена так называемая карма. Она напрямую влияет и на размеры аллокаций и на цену покупки токена участником. 

Примечание: именно из-за репутации входной порог паблик сейлов постепенно повышается и участвовать в них новичкам все сложнее.

Главное преимущество участия в IDO/IEO, по сравнению с инвестированием «руками» заключается в том, что сами площадки будут выступать фильтром, отсеивая скамные или очевидно слабые проекты. Это не отменяет необходимости DYOR, но снизит вероятность попасть на ругпул. 

Потенциальная прибыль также зависит от выбора площадки: как показывает статистика, некоторые лаунчпады и биржи могут обеспечить более высокую цену токена в начале торгов. Отслеживать доходность площадок начального предложения можно, например, через Cryptorank:

Средний ROI токенсейлов на IDO-площадах по данным аналитического сервиса Cryptorank

В целом в 2023-м этот способ заработка отличается высоким входным порогом и требует хотя бы базового понимания рынка и текущих трендов, поэтому вряд ли подойдет новичкам.

Инвестирование

Инвестировать в блокчейн проекты можно не только через IDO, но и когда токен уже торгуется на рынке. Это работает так же, как и в традиционных финансах — вы ищете недооцененные проекты, покупаете их активы и ждете роста. В зависимости инвестиционной стратегии и рыночных условий инвестиции могут быть долгосрочными (HODL) и краткосрочными (спекулятивными). 

Наибольшую доходность вложения приносят на бычьем рынке, когда в цене растут практически все шиткоины, но только с начала этого года в крипте появилось несколько локальных трендов, на которых можно было заработать:

• Блокчейн AI;
• Китайский нарратив;
• Обновление Shapella и Ethereum LSD;
• Bitcoin NFT (Ординалы). 

Мы также собрали список статей, которые помогут лучше разобраться в теме и освоить важные для криптоинвестора скиллы:

Инвестиции на открытом рынке сложнее и рискованнее, чем участие в IDO на лаунчпадах, но и возможностей для инвесторов на порядок больше, особенно если учесть низкую активность IDO в период медвежьего рынка и высокий входной порог. Впрочем, это также не самый простой старт для новичка.

Трейдинг

«Покупай дешево, продавай дорого, разницу оставляй себе — вот и вся суть трейдинга». Примерно так рассказывают о криптотрейдинге новичкам в Instagram или закрытых каналах с сигналами. И это действительно правда, но проблема в том, чтобы определить, когда дешево, а когда дорого. Те, кто умеет делать это даже в периоды медвежьего рынка стабильно зарабатывают в крипте.

Торговля криптовалютами — это сложная и систематическая деятельность, требующая знаний и навыков, поэтому, если вы решили освоить этот способ заработка, то можно начать с нашей подборки статей по трейдингу, чтобы разобраться в основах:

• Длинная и короткая позиция в трейдинге.
• Что такое ликвидация в трейдинге.
• Фигуры технического анализа.
• Психология в трейдинге.
• Проскальзывание в трейдинге.
• Ликвидность в трейдинге.

А затем изучить технический аспект трейдинга на примере конкретных криптобирж. Например, разновидности торговли на Binance.

Важно: в этом разделе мы не приводим конкретные советы — когда вы будете читать текст, они, вероятнее всего будут уже неактуальны. Просто думайте не только о прибыли, но и о рисках: если одни зарабатывают, то другие, неизбежно теряют:

Сумма суточных ликвидаций лонг и шорт позиций по данным Coinglass

Ликвидный стейкинг

Стейкинг — один из первых способов заработка на криптовалюте, но в 2023-м стоит выделить именно ликвидный стейкинг, поскольку обновление Shapella, реализованное в середине апреля дало импульс этому типу заработка на DeFi:

Объем TVL в протоколах ликвидного стейкинга Ethereum по данным DeFi Llama

Основное отличие ликвидного стейкинга от обычного в том, что не нужно блокировать капитал — вместо застейканных активов вы получаете обернутые ликвидные токены (LST), чья стоимость равна базовому. Сами эти токены можно использовать для дальнейшего заработка, например:

• Отправить в пул Asymetrix Finance, который мы недавно рассматривали, чтобы получить шанс заработать сотни APR.
• Закинуть в пул ликвидности на любой популярной DEX, вроде Uniswap или площадке кредитования (об этом чуть ниже).
• Вскоре также можно будет зарабатывать на рестейкинге уже застейканного ETH через сервис EigenLayer (сейчас в тестнете).

Мы подробно разбирали ликвидный стейкинг ETH, а также основные площадки, посвященные этому способу заработка в отдельной статье. Она поможет вам лучше понять, как работает ликвидный стейкинг и какие условия предлагают различные LSD-провайдеры:

Предоставление ликвидности и лендинг

Пулы ликвидности на DEX и площадках кредитования остаются основным видом пассивного заработка для многих криптанов с момента появления DeFi. В 2022-м это направление потеряло актуальность из-за снижения APR, частых взломов и высокой комиссии в сети Ethereum, снижавшей доходность. Однако после запуска L2-решений, DeFi сектор начал возрождение во всей экосистеме Ethereum, поэтому сейчас предоставление ликвидности и кредитование опять набирают обороты. 

Так, по данным DeFi Llama на самых безопасных пулах ликвидности — стейблпулах, даже если отсеять рисковые предложения с TVL менее $5M, можно заработать lj 32% APY:

Доходность стейблпулов по данным DeFi Llama

Отдельно мы разбирали более продвинутый способ заработка на предоставлении ликвидности на Curve. Он предусматривает построение целого DeFi Lego, но потенциальный доход составляет до 45% APR с учетом всех наград и стимулов. 

Другой похожий инструмент для получения пассивного дохода — предоставление средств кредитной площадке. На уровне пользователя этот способ отличается от пулов ликвидности только тем, что надо предоставить не 2 токена, как в большинстве LP, а только 1. APY для кредиторов на подобных площадках (в пулах с неменее $5M TVL) составляет:

Доходность пулов кредитования по данным DeFi Llama

Если вы не понимаете, как работают пулы ликвидности и зачем они вообще нужны, рекомендуем сначала ознакомиться с нашей обзорной статьей по АММ. 

Важно: в 2022-м возросло количество атак на DeFi-площадки. По данным Privacy Affairs за прошлый год хакерам удалось украсть $4.3 млрд в криптовалюте из которых 97% пришлось именно на DeFi, поэтому при взаимодействии с новой площадкой всегда проверяйте, прошел си сервис аудит безопасности. И даже если проверка пройдена удачно, нельзя полностью исключить хвостовой риск в виде эксплойта или взлома.

Раффлы и фриминты

NFT рынок сейчас переживает не лучшие времена: просел как флор прайс топовых коллекций, так и ликвидность в сегменте в целом, поэтому до нового буллрана мы не можем рассматривать трейдинг или инвестиции в NFT как сравнительно безопасный способ заработка. Объемы торгов даже на ведущих площадках падают, общий хайп NFT прошел:

Ежедневный и недельный торговый объем NFT по данным Dune

Но, все еще можно извлечь доход с фриминтов: даже не самая популярная коллекция, вероятнее всего, покроет стоимость газа и даст небольшой доход. Охота за WL и фриминтами — это большая тема, которую мы разберем подробнее в отдельной статье, но вот несколько полезных заметок:

• Отслеживать текущие и запланированные минты можно на специализированных агрегаторах, например NFT Calendars или NFT Mint Radar. Почти каждый день проходит по несколько минтов, часть из них бесплатные.
• В некоторых случаях бесплатный минт может быть доступен всем желающим, в других потребуется выполнить дополнительные действия для допуска к участию.
• Часто проекты разыгрывают WL в минт через раффл: лайк/репост + несколько простых действий и заполненная форма дают шанс попасть даже в топ коллекцию. 

Однако, чтобы зарабатывать на фриминтах и WL важно также овладеть навыками работы на NFT-маркетплейсах, например OpenSea или Blur, чтобы вовремя продать сминченную NFT. 

Важно: WL-хантинг и участие во фриминтах активно абузится и уровень автоматизации тут даже выше, чем в дропхантинге, поэтому новичкам, без подготовки и софта все сложнее получить место в минте даже ноунейм-коллекций, не говоря уже о потенциальных блючипах.

Дропхантинг

Пока на рынке господствуют медведи и инвесторы не могут делать иксы, просто вкидывая деньги во все подряд, дропхантинг остается одной из самых прибыльных и низкорисковых активностей. Это направление деятельности предусматривает активное взаимодействие с проектом с целью получения награды в виде бесплатных токенов. Мы уже неоднократно разбирали тему в отдельных статьях, поэтому рекомендуем:

• Ознакомиться с нашим гайдом по дропах, чтобы узнать об основах дропхантинга.
• Узнать о ТОП-5 дропах, ожидаемых в 2023-м. Это поможет быстро понять текущие тренды в этом сегменте.
• Отслеживать раздел Аирдропы, чтобы не пропустить активности, которые позволят претендовать на дроп.

Дропхантинг доступен даже пользователям с нулевым и небольшим депозитом. В будущем входной порог для этого типа активностей может вырасти из-за Sybil-атак и использования репутационных критериев отбора при раздаче, поэтому стоит начать охоту за дропами и повышения социального капитала своего кошелька уже сейчас.

Ноды и тестнеты

Установка нод и участие в тестнетах — это органичное продолжение дропхантинга, поскольку эти активности тоже предусматривают взаимодействие с новыми проектами, находящимися в процессе разработки:

• Тестнеты: рассматриваются скорее в контексте дропхантинга, чем отдельный тип активностей, но тестирование проектов дает возможность заработать награду или репутацию даже юзерам с нулевым депозитом, поскольку не требует использования реальных активов. В зависимости от проекта, тестнет может быть:
  • Вознаграждаемым (Incentivized): за участие в нем пользователи получают прямую награду в виде дропа нативных токенов или выплаты баунти за обнаружение ошибок в работе продукта.
  • Невознаграждаемым (Unicentivized): разработчики заранее могут предупреждать об отсутствии наград за участие в тестнете, как например сделал SUI. В таком случае взаимодействие с продуктом в тестовой сети не принесет прямых доходов, но может, например, повлиять на репутацию или дать дополнительные преимущества после запуска мейннета. 

При этом тестнеты подходят как для новичков, так и для опытных пользователей: первым они позволяют получить опыт взаимодействия с dApp и DeFi, не рискуя реальными активами, а вторые могут претендовать на серьезный заработок, систематически проверяя продукт на наличие ошибок и составляя подробные отчеты. 

Важно: вы можете найти тестнет-активности в разделе Incrypted Airdrops. Они выделены в отдельную категорию и часто связаны с охотой за дропами и активностями в основной сети. Если у вас еще нет опыта и депозита в крипте, то лучше начать именно с тестнетов.

• Ноды: это часть архитектуры распределенной сети. Ноды обеспечивают децентрализацию сети, отвечают за хранение данных и обработку транзакций, рекомендуем прочитать вводную статью по блокчейну, чтобы лучше понять, зачем они нужны. Новые проекты нуждаются в нодах и часто запускают вознаграждаемые программы для владельцев нод.

Чтобы запустить ноду пользователь должен соответствовать минимальным требованиям к оборудованию, а также обеспечить бесперебойную работу узла и постоянно обновлять софт, что довольно сложно. Запуск и обслуживание ноды также требует дополнительных расходов, например на оплату хостинга/подключения к сети/технического обслуживания, при этом ситуация такая же, как и с дропхантингом — нодовод не знает заранее, получит ли он щедрую награду или останется в минусе. 

Важно: запуск ноды для блокчейнов на стадии разработки и уже работающих блокчейнов — это разные вещи. В последнем случае награду получают только валидаторы, а не все владельцы нод.

Мы уже готовим большой гайд по нодоводству, чтобы подробно объяснить все особенности этой ниши, так что следите за обновлениями!

Амбассадорские и реферальные программы

Этот способ заработка в подойдет в первую очередь людям, имеющим дело с контентом и продвижением, а также тем, у кого есть хотя бы небольшая аудитория в социальных медиа. Впрочем, входной порог для амбассадорок и реферальных программ низкий, поэтому и новичкам найдется место:

• Амбассадорская программа: программа по продвижению в рамках которой проект пытается поднять свою узнаваемость, привлечь новых членов комьюнити и транслировать свои ценность на широкую аудиторию. Для этого стартапы нанимают амбассадоров, то есть людей, которые и обеспечат это самое продвижение через создание контента и мобилизацию своего медиаресурса.

За участие в продвижении амбассадоры получают награды либо в виде нативного токена проекта либо в виде другой криптовалюты. Конкретные суммы напрямую зависят от ваших навыков и возможностей. Так, если вы просто делаете перевод материала или инфографику, то речь может идти о десятках, в лучшем случае, сотнях долларов, а если у вас есть своя аудитория и рекламные скиллы, заработок может вырасти в несколько раз.

Мы подробнее разбирали, как работает амбассадорская программа в нашей статье по заработку в крипте без трейдинга и фьючерсов.

Важно: стоит различать амбассадорское продвижение и прямой шил проекта инфлюэнсерами. Амбассадоры работают за фиксированную награду, и, как правило, не призывают пользователей к определенным действиям, в то время, как шиллеры всегда вызывают желание купить или совершить другое целевое действие и от этого напрямую зависит их доход.

• Реферальная программа: тут все еще проще — награда выплачивается за привлечение на площадку новых пользователей и, возможно, совершение ими определенных действий. Рефоводы получают свою реферальную ссылку и размещают ее на медиаресурсах для привлечения аудитории, а потом получают награду за каждого пользователя, перешедшего по этой ссылке. 

Самый распространенный пример — реферальные программы криптовалютных бирж в которых вы получаете бонус к депозиту или часть от комиссий, сгенерированных приведенными пользователями:

Реферальная программа криптовалютной биржи Binance

Реферальные программы удобны тем, что их можно использовать как дополнительный источник дохода, без вреда основной деятельности. Особенно, если у вас есть свой медиаресурс: тг-канал, видеоблог, Твиттер, почтовая рассылка и т.д. Кроме того, реферальные ссылки можно размещать без навязчивой рекламы и призывов к действию, а потолок дохода зависит только от вашего умения работать с аудиторией.

Work-to-Earn

Work-to-Earn — это самый надежный тип активности, широко распространенный как на традиционном, так и на криптовалютном рынке. Если раньше реально работать в крипте могли преимущественно кодеры, промоутеры и маркет-мейкеры, то с появлением концепции Web3, в которую блокчейн органично интегрировался, произошел качественный и количественный скачек в профессиях, связанных с криптой. 

ТОП-5 профессий на крипторынке сейчас:

• блокчейн-разработчики;
• комьюнити менеджеры;
• PR и маркетинговые специалисты;
• контент-мейкеры различного формата;
• нишевые технические специалисты.

Масштабы и охваты блокчейн-проектов за поседение несколько лет выросли в разы, вызвав необходимость в расширении штата и создании новых направлений работы: то, что раньше выполняла команда из 3-5 человек, сейчас делает полноценная компания вроде XYZ Labs. Поэтому если вы понимаете рынок в целом и владеете нужными скиллами, то можете найти в Web3 работу с любым типом занятости: от удаленки в DAO до фулл-тайм разработчика в европейском офисе. Узнать примерный размер заработной платы можно тут.

Для поиска вакансий можно использовать нишевые сервисы, например: Coinmarketcap или Web3 career. Также существует огромное количество ТГ-каналов, ориентированных на Web3 вакансии, как например Х. Но не забывайте, что правило DYOR работает даже при поиске работы!

Заключение

2023-й все еще не стал годом буллрана и рост криптовалют замедляется из-за макроэкономических проблем и регуляторной неопределенности, но даже в это непростое время рынок предоставляет возможности для заработка:

• С депозитом: тех, кто готов предоставить несколько тысяч долларов в виде инвестиций ликвидности или стейкинга, криптопроекты готовы щедро вознаградить APR, который несравним с доходностью традиционных финансовых инструментов. Впрочем, риски на крипторынке тоже выше, чем на традиционных.
• Без депозита: для участия в амбассадорских программах, тестнетах, раффлах или охоты за дропами депозит не нужен вовсе или нужен в незначительных размерах. Ну а специалисты могут получать доход, просто работая в блокчейн и Web3-проектах.

Наличие стартового капитала ускоряет получение дохода и расширяет горизонт возможностей, но даже без него в крипте есть чем заняться. Главное — это желание учиться, исследовать рынок и предоставлять ценность, а возможности рано или поздно появляются в любом секторе.